L'homme clé est un chef d'entreprise ou un collaborateur indispensable au bon fonctionnement d'une société. Son incapacité à exercer son travail de manière temporaire ou définitive risque d'engendrer une baisse du chiffre d'affaires voire une cessation d'activité de l'entreprise. L'assurance homme clé vise à compenser la perte d'exploitation d'une société pour garantir sa pérennité. Elle offre aussi des avantages fiscaux intéressants.

Les conseillers en investissements financiers sont des personnes qui exercent à titre habituel une activité de conseil portant sur :

- les instruments financiers,
- la fourniture de services d'investissement,
- la réalisation d'opérations sur biens divers (souscription de rentes viagères, acquisition de droits sur biens mobiliers ou immobiliers)