Épargner en prévision de sa retraite apparaît à beaucoup comme nécessaire pour obtenir un complément de revenus quand sonnera l'heure de la retraite.

Les conseillers en investissements financiers sont des personnes qui exercent à titre habituel une activité de conseil portant sur :

- les instruments financiers,
- la fourniture de services d'investissement,
- la réalisation d'opérations sur biens divers (souscription de rentes viagères, acquisition de droits sur biens mobiliers ou immobiliers)