Démarche
La méthode de travail d'ARTCif s'articule en plusieurs étapes et met en œuvre une approche globale du patrimoine, au travers de plusieurs phases :
La découverte
Un entretien avec notre client permet de définir la situation personnelle et professionnelle de celui-ci, son budget (charges/ressources), sa fiscalité, son patrimoine (actif, passif, et hors bilan).
À l'issue, sont déterminés des objectifs hiérarchisés, ainsi que les préoccupations, les souhaits et les réticences du client. Celui-ci par exemple, peut chercher soit à développer son patrimoine, le transmettre, ou dégager un complément de revenus au moment de la retraite, optimiser sa fiscalité.
Cette découverte est exercée soit sur les données de la société de nos clients , soit sur leurs données personnelles. Elle peut intervenir sur ces deux aspects concomitamment.
L'analyse et les préconisations
Un bilan patrimonial global analyse la consistance du patrimoine et sa répartition, et permet d'en déterminer les forces et les faiblesses au regard des objectifs recherchés. Des solutions sont suggérées par la mise en place d'une stratégie. Il peut être préconiser de réaliser des investissements particuliers, et/ou d'adapter la structure juridique du patrimoine.
L'accompagnement du client
Le client reçoit des supports écrits, un bilan patrimonial et des préconisations. Il bénéficie ensuite d'un suivi régulier, à l'occasion notamment des déclarations fiscales, d'évènements familiaux, etc.
La découverte
Un entretien avec notre client permet de définir la situation personnelle et professionnelle de celui-ci, son budget (charges/ressources), sa fiscalité, son patrimoine (actif, passif, et hors bilan).
À l'issue, sont déterminés des objectifs hiérarchisés, ainsi que les préoccupations, les souhaits et les réticences du client. Celui-ci par exemple, peut chercher soit à développer son patrimoine, le transmettre, ou dégager un complément de revenus au moment de la retraite, optimiser sa fiscalité.
Cette découverte est exercée soit sur les données de la société de nos clients , soit sur leurs données personnelles. Elle peut intervenir sur ces deux aspects concomitamment.
L'analyse et les préconisations
Un bilan patrimonial global analyse la consistance du patrimoine et sa répartition, et permet d'en déterminer les forces et les faiblesses au regard des objectifs recherchés. Des solutions sont suggérées par la mise en place d'une stratégie. Il peut être préconiser de réaliser des investissements particuliers, et/ou d'adapter la structure juridique du patrimoine.
L'accompagnement du client
Le client reçoit des supports écrits, un bilan patrimonial et des préconisations. Il bénéficie ensuite d'un suivi régulier, à l'occasion notamment des déclarations fiscales, d'évènements familiaux, etc.
Concevons ensemble les solutions qui vous ressemblent !
Découvrons les solutions qui vous ressemblent, concevons la votre sur mesure !